Asigna una línea de crédito

Una línea de crédito tiene un límite, un monto utilizado y una línea disponible, que es la diferencia entre los dos. Cada pedido que se confirma con línea de crédito suma al utilizado; cuando registras su pago o lo cancelas, el monto vuelve a la línea.

​

Antes de empezar

• Crea el método de pago Línea de crédito en Configuración → Pagos. Sin ese método activo, el checkout no ofrece pagar a crédito aunque la empresa tenga línea.
• Vincula a la empresa las personas que comprarán en su nombre. Lee Administra empresas y sucursales.

​

Asigna la línea

Puedes cambiar el límite en cualquier momento. Si lo bajas por debajo de la deuda actual, la línea disponible queda en negativo y el panel avisa Deuda sobre el límite: la empresa no compra a crédito hasta reducir su deuda, salvo que tenga sobregiro: en ese caso cada pedido queda por confirmar. Para asignar o cambiar las líneas de muchas empresas a la vez, incluido el monto utilizado, importa líneas de crédito desde Excel.

​

Qué pasa en el checkout

Cuando una persona vinculada a la empresa llega al checkout, el método Línea de crédito aparece solo si la empresa tiene una línea habilitada, junto con el monto disponible.

• Si el total cabe en la línea disponible, la persona confirma el pedido y el total pasa al utilizado.
• Si no cabe y la empresa tiene sobregiro, el pedido se crea igual y el total pasa al utilizado, pero queda Por confirmar hasta que lo revises. Lee Pedidos por confirmar.
• Si no cabe y la empresa no tiene sobregiro, el método se muestra deshabilitado con el aviso «Tu línea de crédito no alcanza para este pedido. Elige otro método de pago.»

El monto vuelve a la línea cuando registras el pago del pedido o cuando el pedido se cancela.

​

Pedidos por confirmar

Un pedido que supera la línea disponible de una empresa con sobregiro no se rechaza: se crea con el estado Por confirmar y espera tu decisión. Siempre pasa por tu revisión, sin importar el monto; no hay un ajuste para aprobarlo automáticamente. Solo quedan por confirmar los pedidos que el comprador hace en tu tienda online. Los que tu equipo crea o confirma desde el panel, incluidas las órdenes de compra de PedidosIA, nunca quedan por confirmar: quien los confirma ya es quien decide. Mientras el pedido está por confirmar:

• Su total ya cuenta en el utilizado de la línea y su stock ya está reservado.
• El comprador ve «¡Gracias por tu compra!» con el aviso de que el pedido quedó pendiente de confirmación, y recibe un correo con el mismo aviso. En Mi cuenta lo ve como Por confirmar.
• Tu equipo recibe el correo «Pedido por confirmar» y, si tiene activadas las notificaciones del navegador, una notificación que indica que supera la línea de crédito.
• No puedes iniciar su preparación, despacharlo ni marcarlo entregado, registrar un pago ni registrar su factura. El comprador tampoco puede pagarlo ni subir un comprobante de pago.
• Suma a los totales de la lista de pedidos igual que cualquier otro estado: cuenta cuando no filtras la lista o cuando filtras por Por confirmar, y queda fuera si filtras por otro estado.

Para encontrarlos, filtra la lista de pedidos por el estado Por confirmar. En el detalle, un aviso indica que el pedido supera la línea de crédito del cliente. Desde ahí tienes dos opciones:

• Para confirmarlo, haz clic en Confirmar pedido. El pedido pasa a activo y sigue como cualquier otro, y el comprador recibe el correo «Confirmamos tu pedido».
• Para rechazarlo, haz clic en Rechazar pedido. El motivo viene seleccionado como Supera la línea de crédito, y eliges si el stock vuelve al inventario y si se avisa al comprador, como en cualquier cancelación. El monto vuelve a la línea.

​

Movimientos de crédito

La sección Movimientos de crédito de la empresa lista cada cambio en los montos de la línea, con fecha, tipo, el pedido o el miembro del equipo que lo originó y el monto.